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Panique bancaire aux États-unis

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Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Stephane le Ven 10 Mar 2023 19:49

Les banques chutent, la SVB suscitant des craintes plus générales sur le secteur

L'indice bancaire S&P 500 était en baisse de 4,6 % jeudi, les investisseurs se méfiant de l'ensemble du secteur après l'annonce de la vente d'actions de SVB Financial Group et la décision de la banque cryptographique Silvergate de mettre fin à ses activités.

https://www.zonebourse.com/cours/action ... -43205231/

Silicon Valley Bank, une banque américaine spécialisée dans le financement du capital-risque avec de l’appétit pour la crypto, est en proie à un début de panique bancaire.

La banque vient d’être fermée par le Département californien de la protection financière et de l’innovation, qui a nommé la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) comme administrateur judiciaire.

https://coins.fr/banque-crypto-silicon- ... -son-tour/
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar la tune le Ven 10 Mar 2023 21:14

Depuis quelques temps, des organismes de crypto se ramassent de belles gamelles. :(
N'est-il pas temps de rentrer aux abris, dans ce secteur ? :?: :| :?: :?
L’argent public, ça n’existe pas, je ne connais que l’argent des contribuables.
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Stephane le Ven 10 Mar 2023 23:02

Ce qui se passe risque malheureusement d'avoir des conséquences beaucoup plus larges que le seul secteur des cryptos.

Avec SVB, c'est la 2ème plus grosse faillite de banque de l'histoire des États unis.
L'effet domino est probable, d'abord sur les banques US dont plusieurs semblent déjà vaciller aujourd'hui, mais peut-être aussi sur notre continent au vu de la gueule des CDS sur Crédit Suisse par exemple...

Ce qui peut se profiler aussi c'est un krach façon 2008 voire plus grave, emportant les marchés actions et/ou le marché obligataire, ainsi que le marché immobilier.

Et naturellement, s'il faut encore sauver les banques, ce sera à nouveau au contribuable de payer ou bien aux déposants puisque les leçons de 2008 n'ont toujours pas été tirées et que les banques d'investissement n'ont toujours pas été séparées des banques de dépôt (une promesse non-tenue de Hollande, entre autres).
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Inf le Sam 11 Mar 2023 11:36

le truc c'est que c'est toujours aussi facile de générer des clics et du drama la ou il n'est pas, tu rajoutes juste le mot "crypto" et ca y est ca va s'enflammer de partout et les gens vont lire ! :lol:

Alors que bon, plus sérieusement, la c'est une banque le problème...
Cette banque est spécialisé dans les projets tech (donc crypto au passage), mais comme toutes les banques elle a ses ramifications avec beaucoup d'autres banques et institutions financières.
Un truc comme ca, c'est pas pour la crypto que ca peux me faire peur, mais pour l'effet de contagion envers le système entier.
Ce serait une banque spécialisé dans les agriculteurs, ce serait pareille, elle est en faillite suite a un bank run, et le pdg n'a pas aidé en vendant toutes ses actions contre quelques millions, ce qui a aidé a amplifier le problème....
Qu'elle soit a fond dans les projets de pommes de terres ou de l'industrie ne change rien. Aucune lecon n'a été apprise depuis 2008, et le système de reserve fractionnaire fait qu'un bank run sur n'importe quelle banque la mettra en faillite.
N'avoir rien fait pour éviter que 2008 se reproduise, forcément ca petera ailleurs a un moment donné, et si ici on ne fait rien et que les états renflouent avec l'argent du contribuable, sans rien changer aux règles ni envoyer de banquiers en prison, ca recommencera a nouveau plus tard...

Pour les cryptos, dans ce cas précis le "gros" problème n'est pas crypto, c'est le stablecoin USDC de circle, qui est backé 1 pour 1 avec des dollars, dont une partie était en banque, chez SVB !
Aucune idée de ce qu'il va se passer la dessus, le dépeg est actuellement de 0.9$ pour 1$, ca s'agite de partout, certains font des emprunts en USDC pensant que ca va se résoudre et qu'ils pourront gratter 10%, etc...
Donc la volatilité va être la et très forte, de la même facon qu'elle va être sur le prix du cours de l'action bancaire SVB ! Les cryptos n'ont rien inventé sur ca, et ne sont clairement pas la cause du problème ici !
Après, il faut s'attendre a ce que certains projets de la tech prennent des claques et dégagent, qu'ils soient cryptos ou non !
Concernant les projets infrastructures cryptos tels que BTC, ETH, et autres Layer 1, mise à part une volatilité dans un sens ou dans l'autre, y'a rien de bien grave sur le long terme, les cryptos sont hors système et remplissent leur role : pas d'acteurs tiers ni de banques, ce sont des algorythmes et des machines qui gèrent le système, un bankrun ne peux pas exister sur une chaine native ! Et on ne peux pas vous piquer vos fonds sous pretexte que la banque fait faillite, ou qu'elle fait faillite a cause d'une autre !
C'est le même principe que pour l'or, une once = une once ! On ne dépend de personne, c'est ca la force de ce genre d'actifs !
Les gens ont voulu du stablecoin centralisé et géré par une entreprise, sur une infrastructure qui vise a se passer de tiers de confiance pour ce genre de problème précis, donc bon...
C'est exactement le même problème que FTX pour les cryptos. FTX n'est pas de la crypto en soit, c'est comme une banque qui n'était pas régulé et qui a fait n'importe quoi avec les fonds de ses clients. Le problème c'est surtout le régulateur qui ne fait pas son taff sur ce genre d'institutions, et qui après va crier au loup qu'il faut plus de régulation :roll:
La dans le cas de circle, c'est con car ils étaient audité et clean, mais ils ont mis leurs dollars dans la mauvaise banque :roll:
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Inf le Sam 11 Mar 2023 11:54

Stephane a écrit:Ce qui peut se profiler aussi c'est un krach façon 2008 voire plus grave, emportant les marchés actions et/ou le marché obligataire, ainsi que le marché immobilier.

Et naturellement, s'il faut encore sauver les banques, ce sera à nouveau au contribuable de payer ou bien aux déposants puisque les leçons de 2008 n'ont toujours pas été tirées et que les banques d'investissement n'ont toujours pas été séparées des banques de dépôt (une promesse non-tenue de Hollande, entre autres).


De toute facon, ca pend au nez, ce système c'est n'importe quoi !
Quand les gens comprendront que c'est la dette qui créé les dépots...
Sur la durée ca ne peux pas fonctionner un système comme ca, c'est vraiment du ponzi ...

Après il y a de grandes chances que ce soit un remake de 2008 avec le contribuable qui payera, et un bon coup d'impression monétaire, histoire de créer en prime un peu plus d'inflation qui se déversera sur le monde en quelques années !
L'autre truc qui finira par pendre au nez c'est une monnaie qui vaux 0 et une perte de confiance dedans, donc du bank run un peu plus généralisé :/
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar la tune le Sam 11 Mar 2023 22:00

Inf a écrit:
Stephane a écrit:
Après il y a de grandes chances que ce soit un remake de 2008 avec le contribuable qui payera, et un bon coup d'impression monétaire, histoire de créer en prime un peu plus d'inflation qui se déversera sur le monde en quelques années !
:/

C'est ce qui semble le plus probable. Beaucoup de banques paraissent, de fait, quasiment nationalisées. :roll:
L’argent public, ça n’existe pas, je ne connais que l’argent des contribuables.
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Stephane le Lun 13 Mar 2023 02:35

Visiblement, le risque systémique lié à la faillite de SVB a été pris au sérieux par l'administration Biden.
Après avoir initialement écarté cette hypothèse, la Maison Blanche a annoncé ce dimanche qu'elle prendrait en charge le remboursement intégral des dépôts non-assurés des clients de la SVB, afin d’éviter de créer une panique sur l’ensemble du système financier américain.
Tous les déposants pourront donc récupérer dès lundi matin l'intégralité de leurs avoirs, au-delà même de la limite de 250 000$ assurés par la FDIC. Cette mesure concerne également les clients de la Signature Bank, autre établissement fermé par le régulateur.
On se dirige donc vers un renflouement par le contribuable de ces deux banques en faillite.

Par ailleurs, la Fed annonce la création d'une nouvelle facilité de prêt d'urgence pour les banques américaines, dont les modalités restent à définir. Ceci dans le but de soutenir le secteur bancaire américain contre l'effet de souffle de l'effondrement de SVB.

L'article détaillé du Washington Post : https://www.washingtonpost.com/us-polic ... -deposits/
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Stephane le Mar 14 Mar 2023 22:47

La nouvelle chaîne Youtube "Patrimoine en Actions" a fait une vidéo très intéressante pour comprendre notamment les raisons de la faillite de SVB :

Faillite de la Silicon Valley Bank (SVB) : Faut-il craindre une contagion ?
https://www.youtube.com/watch?v=A5M2QkP2UgY

Je vous conseille également l'écoute du Space Twitter organisé hier par Tribunal Populaire avec Guy de La Fortelle :

https://twitter.com/i/spaces/1eaJbrmMzZBJX
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Re: Panique bancaire aux États-unis + #CreditSuisse

Messagepar Stephane le Mer 15 Mar 2023 12:32

Bon, ça y est. La contagion est là.

Les bancaires sont en chute libre, et leur cotation a même été suspendue tout à l'heure.

Crédit Suisse perd encore 22%. Son actionnaire principal vient d'annoncer son refus de recapitaliser la banque.

BNP Paribas et Société générale perdent autour de 9 à 10% à l'heure actuelle.
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Re: Panique bancaire aux États-unis

Messagepar Sebhouse le Mer 15 Mar 2023 16:29

Et moi qui voulait investir un peu dans l'or, voilà qu'il flambe.
Du coup je pense qu'il vaut mieux attendre en espérant une baisse ?

Qu'en pensez vous ?
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